本期乔布 简历 小编将为大家科普理财规划师是做什么的~有兴趣的同学不妨来了解一下~

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

在理财规划实际工作中，其工作内容集中表现为以下7个方面：

1、理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本；

2、帮助客户规划消费支出，使个人消费支出合理，使家庭收支结构大体平衡；

3、帮助客户对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望；

4、通过风险管理与保险规划为客户做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活；

5、通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓客户的税负支出；

6、根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，为客户确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次；

7、尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要。

理财规划师有多元化发展方向：可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、第三方理财公司等。现在越来越多的理财规划师都选择进入正规第三方理财公司，也有部分持有从业资格的专业人士选择独立执业。