金融行业就业 何去何从?

发布时间:2022-08-19 浏览( 19635 )
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  1. 招聘规模的总体变化
  2. 人才需求上的变化趋势
  3. 四大方向的需求及发展空间
    1. 银行
    2. 信托、证券
    3. 投行
    4. 基金风投
  4. 八个热门岗位
    1. 银行客户服务
    2. 客户经理
    3. 外资行的管理培训生
    4. 证券经纪人
    5. 证券分析员/金融研究员
    6. 风险管理/控制
    7. 证券/投资项目管理
    8. 投资银行业务

金融行业一直是同学们梦寐以求的理想行业,但在这个庞大的体系中,就业选择可不少哦!乔布小编今天带你来瞅一瞅这两年来各大金融机构招聘规模、人才要求及热门岗位的变化趋势。希望你能借此更清晰地找到适合自己的定位!

招聘规模的总体变化

根据智联招聘的统计,近几年来,金融行业始终保持在求职热门行业的前列,但竞争压力也同样严峻。“仅毕业生而言,2014年第一季度银行和证券平均一个岗位的竞争比例是180:1。”智联招聘高级职业顾问邹莉欣说。

银行依然是整个金融业里职位需求量最大的方向,但“从去年的经济环境来看,由于钱荒因素,加之传统银行受新兴互联网金融冲击较大,业绩并不理想。因此我们获得的银行反馈是保持现有状况就好,不会扩大对应届毕业生的招聘规模。”同时,由于应届生的培养成本高,因此金融行业在招聘时会更青睐有工作经验的从业人员。

另外值得一提的是在地域上的变化。清华大学经管学院职业发展中心主任王宏表示,就清华经管学院毕业生的就业情况来看,他们已从原来的以一线城市为主,到2013年后向新一线城市辐射,很多毕业生选择回家乡工作。随着新一线城市的就业热度持续增高,杭州、西安、苏州等城市的金融行业热门程度已不亚于传统一线城市。渣打银行人力资源总监金丽华也表示,除了北京、上海、广州等一线城市外,渣打银行近年来开始在西安、成都、重庆、青岛等快速发展的二线城市加强了对管理培训生的招聘力度。

人才需求上的变化趋势

从对人才的硬性要求来看,金融行业一直是个高门槛行业。“整个金融行业的特性是学历和证书都重要。”邹莉欣说。

名校 是这个行业很好的敲门砖。“有些公司招管理培训生时只考虑清华北大。这两年这种情况会更厉害。”中智上海外企服务公司招聘服务中心经理朱诗勃说。而周晶也发现,一些顶级金融机构,如高盛、摩根士丹利等更看重名校背景,专业是否对口反倒不是首要考虑因素。

对学历的要求越来越高 也成为一些金融机构招聘毕业生时的趋势。尤其对于研究分析、风险控制一类的岗位,硕士毕业是基本要求,这点在券商类行业中的表现更加明显。“因为券商、基金都是靠管理风险吃饭。”邹莉欣解释说。

而另一个比较明显的趋势是, 对于复合型人才的需求越来越高 。根据朱诗勃的介绍,前两年金融业雇主还把目光集中在金融或经济类专业上,但最近两年,对人才的要求已经放松,反倒更看重毕业生的综合能力。以金融业目前比较缺乏的风险管理人才和金融工程人才来说,一方面需要有财务和金融知识,另一方面还要具备写金融计算程序的能力,并且要熟悉金融产品及这些产品的各种风险等等,要求非常高。

四大方向的需求及发展空间

根据智联招聘的统计,在金融行业,面向应届生的多以初级岗位为主。以银行、信托证券、投行和基金风投四大方向为基础,讨论四大方向的岗位需求及职业发展路径。

银行

中国银行人力资源部主管竺丰平介绍,银行针对应届生的岗位主要分为两大类:基础服务类如客户服务,以及专业类岗位如金融研究等。毕业生要先做这类基础专业性储备,大部分都需要轮岗积累经验。“银行的压力比以往大家想象的要大得多。” 而在中国银行,大部分的高管都来自一线,“这完全是一个战略性考虑,总行虽然舒服,但真正要成长到那样的阶段,我们要学会放弃很多东西,并且要付出更多。”

外资银行则更侧重于通过自己的管理培训生体系来训练应届生。以渣打银行为例,它们每年会招收100名管理培训生,入职后,他们将有一个月的时间与全球其他数百名管培生一同接受培训。“在培训期间,学员将系统地就例如风险控制、结算及产品开发等银行业相关的专业知识进行学习和演练。”金丽华说。

而从职业发展路径来看,外资银行和股份制中资银行相对更加清晰。Kelly Services顾问经理王晓蓝介绍说,在外资银行,负责个人银行业务的投资理财经理一般会依照:理财助理、理财高级助理、高级理财经理的方向晋升,之后可根据个人意愿向两个方向发展,一是管理类如理财总经理或行长,另一个是偏向产品方面的产品设计。而股份制中资银行的职业道路在他看来也相对清晰,尤其理财岗位一般都会有定向培养,未来成为高管的几率很大。

信托、证券

信托、证券相对门槛较高,普遍更倾向于有经验的求职者,但每年也会有一些公司开放一定数量的应届生招聘名额,例如中融信托,去年招收140个应届生,岗位集中在前台业务部门的信托经理助理;中后台的风控、法务、产品支持等。

信托人员入行一般都要先从助理做起,然后按照信托经理、高级信托经理的路径晋升,之后可能做到总监级别并负责业务工作。由于近几年监管部门对信托公司的管理越来越规范,此前信托公司工作半年到1年就能获得晋升的情况将逐步得到控制,规范之后,每一级的晋升速度大约为2到3年。证券与其类似。

投行

投行类方向的入职门槛非常高。以摩根士丹利为例,目前它们在中国针对应届生的招聘主要面向北大、清华、复旦、交大的研究生及以上学历,并且必须从毕业前一年就开始在摩根士丹利里实习。根据摩根士丹利中国执行董事、人力资源总监白文杰的介绍,这类方向的人才招聘除了基本的专业技能之外,对 职业技能和文化维度 等也有很高要求,包括沟通能力、团队合作、项目管理等,另外 有国际化视野 也是它们看重的素养之一,“可能在一开始选择人才的时候不太起作用,但对这个员工能否长期留在企业发展,这方面就显得非常重要。”

王晓蓝以毕业生最热衷于加入的投资银行部(IBD)的职业晋升路径来说,可以依次分为分析员(Analyst)、经理(Associate)、副总裁(VP)、董事(Director)、董事总经理(MD)等。当然,从董事升至最高级别必须花很长时间,毕竟其中涉及到利益分成的问题,要保证金字塔式的人才结构。

基金风投

相对而言,基金风投类的公司则更看重综合性素质及实际操作的经验,因此对应届生的招聘数量较少。根据君联资本董事总经理王建庆的介绍,基金风投行业有一个特点,需要 非常强的对技术、商业模式、商业逻辑的理解能力和学习能力 ,因此基金风投公司在招聘应届生时大多希望求职者在本科期间具有 理工科背景 。王晓蓝也认为,由于行业对于综合素养要求很高,而培养一个大学毕业生要花费太多的时间,因此一般一年只招一两个大学生,而他们的职位发展路径也同投行一样。

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八个热门岗位

银行客户服务

对于毕业生来说,银行的基础服务类仍是主要投递方向,招聘数量每年都在一万基数以上。工作内容即对个人业务、对公业务的处理,工作强度较大。这个职位门槛较低,绝大部分只需要本科毕业,同时一线城市增量需求减少,更多需求跟随网点布局下沉。

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客户经理

根据邹莉欣介绍,证券、银行、信托等机构永远是销售岗位的需求量较多,分别对应的职位是券商经纪人、客户经理、信托经理。这类岗位要求能够维护客户关系、建立客户资源,对沟通及客户管理能力的要求较高,并有绩效考核的压力。

外资行的管理培训生

外资行的校招项目以管培生为主,职位起点也相对较高。管培生的轮岗周期通常为1年半到2年,他们需要进入银行各部门的前线业务、核心项目、中后台岗位、职能部门等不同的业务模块参与实际工作,全面了解业务后再确定定岗方向,这类职位多以国内和国际名校的本科或硕士毕业生为主。

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证券经纪人

证券业的招聘需求与投资市场的热度有关,比如股市行情好的时候,证券的招聘需求就会更活跃。证券经纪人也是属于营销性质的岗位,主要工作内容是客户开发和服务、证券投资理财产品及业务的推广,有佣金比例提成。这个岗位会优先考虑那些拿到从业资格或证券经纪人专项资格的人。

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证券分析员/金融研究员

主要工作是就证券市场、证券价值及变动趋势进行分析,向投资者或机构发布研究报告。这类职位要求系统学习过证券分析、金融学等知识的硕士生,最好还了解会计财务、审计知识,且有良好的客户沟通表达和专业文字能力。而CFA之类的专业证书会加分不少。

风险管理/控制

金融行业即经营风险,风险控制是核心环节。这点在证券业中的表现更明显,因为券商、基金、期货等都靠管理风险吃饭。风险管理和证券研究的学历门槛较高,倾向于金融数学、金融工程、数理统计等专业硕士以上学历,了解金融衍生品定价理论和模型。由于涉及产品设计、流程管理控制,法律知识也最好有所覆盖。

证券/投资项目管理

主要工作内容是进行项目风险评估分析、立项、尽职调查、方案设计、谈判等。王建庆认为做投资需要很强的综合能力,一般会考虑从MBA里找。“本科有理工科背景或某行业背景的MBA学生是最理想的。”

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投资银行业务

整体上投资银行已经离开了暴利时代,业务上需要找到新的盈利点,以大摩为例,它们的战略是向资产管理方面转型。同时这也意味着成本的控制需要加强,投行的薪资可能不如之前。而国内受IPO暂停等影响,投行部门的招人需求会有所降低。这类职位对于应届生的基本要求是国际化视野及英语沟通能力。

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